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以案說險:防范冒用銀保監會名義實施“清退回款”詐騙

發布時間:2023-07-04      瀏覽量:623      文章來源:

以案說險:防范冒用銀保監會名義實施“清退回款”詐騙

【案例介紹】

2022年某日,小張收到手機短信,對方稱之前小張投資的“某錢”網貸平臺已被監管專項督辦。小張誤以為可以退回之前投資失敗的錢,便加了短信上的 QQ號。很快所謂的客服就和小張聯系,并獲得了小張姓名、電話、退款金額等信息,然后告知小張已成功登記并正在辦理,并給小張出具了一份“中國銀行保險監督管理委員會受理清退回款申請”的紅頭文件,申請人還是小張的名字。在自稱為銀保監局工作人員以及指導老師等不法分子的步步引導下,小張按照對方要求,繳納保證金”等各種資金,被騙15萬元。

【案例分析】

上述案例中,小張“某錢”網貸平臺的投資信息被不法分子知曉,不法分子利用消費者“病急亂投醫”的心理,以網絡投資清退回款名義行騙,冒充銀保監局工作人員,假借監管權威要求被害者轉賬、匯款、交費。消費者應保持高度警惕,及時通過官方渠道核實消息的真實性,不輕易泄露自己的個人信息。一旦發現被騙,要注意收集相關轉賬記錄、聊天記錄等證據,并第一時間向公安機關報案。

【風險提示】

一、中國銀保監會、云南銀保監局從未設立或授權設立任何“官方回款”“清退回款”等渠道。若有以“中國銀保監會”“云南銀保監局”等名義,或自稱某銀保監局的工作人員聯系消費者,假借監管權威要求轉賬、匯款、交費等行為,消費者要保持高度警惕,第一時間向公安機關報案,也可向中國銀保監會、相關銀保監局反映。中國銀保監會及各銀保監局聯系電話可通過官網www.cbirc.gov.cn查詢,相關情況也可通過撥打12378熱線反映。

二、不法分子常常以“官方回款”“清退回款”名義欺騙群眾,編造“成功案例”,利用消費者急于退款、挽回損失等心理,以達到騙取資金的最終目的,消費者要謹防“回款”類詐騙侵害。云南銀保監局多次發布有關風險提示,提醒消費者要提高個人信息保護意識,警惕被不法分子套取銀行卡密碼、短信驗證碼、身份信息等個人敏感信息;小心不明身份人員提出的轉賬、收費、充值要求,防范連環詐騙套路;對不明來源的“小道消息”“內部消息”以及網站信息、微信群信息等網絡平臺傳播的非官方發布信息,要提高防范意識和識別能力,避免誤入騙局,受到“回款”類等各種詐騙手段的侵害。類似的詐騙手法有針對P2P網貸機構出借人的“回款”詐騙、“官方回款”詐騙以及“虛假投資理財”“虛假網絡貸款”“解債上岸”“代理退?!薄鞍讞l代償”“銀行直存”等,均是利用消費者急于解困、急于挽回損失等心理特點,侵害消費者信息安全、財產安全,造成消費者財產損失。廣大消費者要樹立理性投資、理性借貸觀念,通過依法取得金融業務經營許可的機構獲取金融服務,依法維護自身合法權益。如發現涉嫌違法犯罪線索,請立即向公安機關、相關部門報案或反映。

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